Gestión del Riesgo en el trading de Forex y CFDs

Gestión del Riesgo en el trading de Forex y CFDs

Aprende sobre la importancia de ejercer una buena gestión de riesgo para tener éxito en el trading de Forex y CFDs.

Tanto en el trading de Forex como de Contratos por Diferencias (CFDs) se usa el apalancamiento, lo que permite a los traders acceder a posiciones más cuantiosas por un depósito bajo. El apalancamiento permite a los traders aumentar su beneficio potencial, pero también ejerce el mismo efecto para las pérdidas potenciales y, como consecuencia, incrementa considerablemente los riesgos que vienen asociados.

Además del apalancamiento, existen otros riesgos en el trading de Forex y CFDs. Sin embargo, también existen varias medidas que los traders pueden tomar para minimizar estos riesgos en la medida de lo posible. En este artículo, te guiaremos a través de los fundamentos de la gestión del riesgo en el trading de Forex y CFDs; mostraremos no sólo su importancia, sino también las formas prácticas en las que podrás implementar estrategias de gestión del riesgo de Forex en tu trading.

Antes de empezar a operar con Forex y CFDs en los mercados reales, tenemos algunas recomendaciones para ti:

  • Echa un vistazo a esta guía para obtener más información acerca de la gestión del riesgo en Forex y CFDs
  • Practica tu trading en una cuenta demo sin riesgo
  • Explora la sección Formación de nuestra web para aprender todo lo necesario sobre trading

¿Qué es la gestión del riesgo?

Riesgos del trading en general

Recuerda que sus potenciales beneficios están asociados a riesgos de la misma magnitud. La gestión del riesgo en el mercado de divisas puede verse como numerosos instrumentos que puede utilizar para ayudar a mantener controladas las pérdidas en tus operaciones maximizando tus beneficios.

Podemos distinguir 4 pasos fundamentales en toda estrategia de gestión del riesgo en trading:

  • Identificar los riesgos
  • Analizar dichos riesgos
  • Encontrar soluciones para minimizar los riesgos
  • Gestionar y aplicar asiduamente dichas soluciones en tu trading.

Diseñar e implementar una estrategia sensata de gestión del riesgo es esencial si quieres tener éxito en los mercados de Forex.

Efecto apalancamiento

Una de las principales razones para elegir operar en Forex o con CFDs es el apalancamiento, y el porqué no resulta ajeno: es una herramienta realmente útil que te ofrece la posibilidad de aumentar tu beneficio potencial. Sin embargo, tal y como hemos mencionado previamente, este efecto también aplica a las pérdidas potenciales y, por tanto, debemos hacer un uso responsable del apalancamiento.

Vamos a ilustrar cómo funciona el apalancamiento con un ejemplo: si tenemos una cuenta de trading con un apalancamiento de 1:100, esto significa que puedes abrir una posición de 10 000 $ con un margen de solo 100 $. En otras palabras, por cada dólar que tengas en tu cuenta de trading, tienes acceso a una posición de 100 $ en Forex.

Cuanto mayor sea el apalancamiento, menor margen necesitas en tu cuenta para abrir una posición y ganarás o perderás capital más rápidamente. Los traders, especialmente los principiantes, deben tener cuidado y elegir un nivel de apalancamiento con el que se sientan cómodos antes de empezar a operar.

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Evaluación del mercado inexacta

Los mercados de Forex y de CFDs están sujetos a constantes movimientos de los precios. Además, cada orden que los traders abren se efectúa en negativo debido al spread (la diferencia entre el precio de compra y de venta).

Teniendo esto en cuenta, no es de extrañar que tu evaluación del mercado no sea siempre correcta. A veces perderás operaciones y, en consecuencia, capital.

Sin embargo, puedes controlar tus pérdidas fijando un stop loss con tu nivel máximo de pérdida para cada operación. No obstante, ten en cuenta que fijar stop losses muy cercanos a tu posición puede hacer que tu orden se cierre por movimiento ínfimo en el mercado.

Recuerda: ¡no todas las operaciones resultan en beneficios!

Rápidos movimientos del mercado

El mercado se ve constantemente influenciado por noticias, opiniones, tendencias y decisiones políticas que hacen mover los precios en milisegundos. Dos posibles ejemplos de eventos que mueven el mercado son:

  • El anuncio por parte de un Banco Central de una decisión sobre su principal tipo de interés puede causar enormes gaps en el gráfico en pocos segundos.
  • Un usuario profesional del mercado emplea una gran cantidad de fondos para generar intencionalmente un cambio significativo en un mercado en particular.

Aunque prestes activa atención al mercado, es físicamente imposible conocer cada cambio antes de que se produzca. Por tanto, tal y como hemos mencionado previamente, fija siempre un stop loss para cerrar automáticamente tu posición cuando sea necesario.

Recuerda que un stop loss no te previene al completo de perder capital, aunque sí lo minimiza.

Huecos de mercado

Son saltos significativos en el precio, que se muestran en el gráfico. Las brechas o gaps de mercado ocurren generalmente cuando los mercados están cerrados, pero en ciertos casos, incluso con el mercado abierto, algunas noticias económicas inesperadas pueden producir estos movimientos provocando que las órdenes se cierren lejos del umbral deseado. ¿Por qué esto es importante? Porque incluso con mecanismos automáticos como los Stop Loss, sólo pueden cerrar las órdenes al siguiente precio disponible después del gap. El siguiente gráfico del EURUSD, muestra:

Entonces, ¿por qué es importante? Porque incluso los mecanismos automatizados, como los stop loss, pueden ejecutar órdenes solamente en la siguiente operación disponible. Esto se ilustra mejor con un ejemplo.

El gráfico del GBP/USD que aparece a continuación muestra un gap inusualmente grande justo después del fin de semana en febrero de 2022. No existen precios dentro de ese espacio, lo que significa que, si hubiera habido un stop loss colocado justo ahí, habría sido imposible que se activara antes del siguiente precio de mercado disponible.

Huecos de mercado

Fuente: Admirals MetaTrader 5 – Gráfico GBPUSD M15. Rango de Datos: 24 de febrero 2022 – 28 de Febrero 2022. Fecha de Captura: 5 de agosto 2022. Ten en cuenta: Los resultados pasados no son una garantía fiable de rendimientos futuros.

Hablando en términos de operaciones en Forex, este gap o hueco reflejado en esta tabla representa un deslizamiento negativo. Por supuesto y, a la inversa, este gap también podría funcionar en la dirección opuesta, provocando un deslizamiento positivo en el que obtienes más beneficios de los que habrías obtenido con tu take profit deseado.

Herramientas de gestión del riesgo

Stop Loss - conoce tu límite

La correcta elección del stop loss es un tema que se debate en innumerables artículos e informes, pero la verdad es que no hay una regla de oro para todos los traders ni todas las operaciones. Deberás elegir un stop loss adecuado para tí mismo y tus operaciones. A continuación se exponen algunas cuestiones que deberás tener en cuenta a la hora de tomar dicha decisión:

  • ¿Cuál es el horizonte temporal de la operación?
  • ¿Cuál es el precio objetivo y cuándo estimas alcanzarlo?
  • ¿Cuál es el tamaño y el saldo actual de tu cuenta?
  • ¿Tienes alguna posición abierta?
  • ¿El tamaño de tu orden coincide con el tamaño de tu cuenta, el saldo, el horizonte temporal y la situación actual del mercado?
  • ¿Cuál es el sentimiento general del mercado (p. ej.: mercado volátil, nervioso, a la espera de noticias)?
  • ¿Durante cuánto tiempo permanecerá abierto este mercado? ¿Se acerca el fin de semana o cierra durante la noche?

Como no hay una regla general a la hora de establecer un stop loss, te sugerimos utilizar nuestra cuenta Demo gratuita para descubrir cómo trabajas más cómodo, sin arriesgar tu capital. Con una cuenta Demo sin riesgo puedes practicar tu trading y probar diferentes órdenes de stop loss en varios puntos y escenarios diferentes.

En los mercados de Forex y CFDs, los precios se mueven rápidamente, sobre todo cuando hay incertidumbre o volatilidad en el mercado. Un stop loss colocado de forma inteligente reacciona mucho más rápido de lo que lo haría un ser humano, lo que lo convierte en una de las herramientas más importantes de gestión del riesgo en el trading.

Practica con diferentes ejemplos de operaciones y prueba diversos Stop Loss en diferentes escenarios con nuestra Cuenta Demo gratuita. Aprende a hacer trading sin correr riesgos.

Con nuestras cuentas de trading de Forex y CFDs puedes crear fácilmente un stop loss al abrir una orden, así como añadir o editar un stop loss para una posición existente. Además, con la extensión exclusiva MetaTrader Supreme Edition para MetaTrader 4 y MetaTrader 5, los clientes de Admirals pueden acceder al Mini Terminal, teniendo opciones adicionales para establecer los stop loss.

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Tamaño de la Orden

Es importante entender que algunas de tus operaciones resultarán en pérdidas. Es totalmente normal; incluso los traders más exitosos a nivel mundial no obtienen beneficios en todas sus operaciones.

Por lo tanto, es importante no exponerse de más en ninguna operación, independientemente de la confianza que se tenga en el resultado.

Elegir el apalancamiento

Ya hemos hablado del apalancamiento y de sus posibles ventajas e inconvenientes. La conclusión que sacamos es que la elección de un apalancamiento demasiado alto puede aumentar considerablemente el riesgo. Esto puede dar lugar a que tus resultados de trading se vean truncados por una serie de operaciones negativas.

Piensa detenidamente en el nivel de apalancamiento con el que te sientes cómodo antes de empezar a operar. Al igual que con los stop loss, no existe una respuesta correcta sobre qué nivel de apalancamiento es el mejor, ya que depende totalmente de cada trader.

Asegúrate de elegir el nivel de apalancamiento que mejor se adapte a ti.

Factores externos

Recuerda tener en cuenta los diversos factores externos en tu estrategia de gestión del riesgo para Forex. Existen numerosos ejemplos de factores que escapan a tu control y pueden truncar tu trading, como:

  • interrupciones o fallos en la conexión a internet
  • estar ocupado o distraído por cuestiones laborales

Prueba nuestra Calculadora de Trader y experimenta con los diferentes escenarios posibles.

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Servicios de valor añadido

Es probable que ya sepas que Admirals lleva ofreciendo un acceso fácil y profesional a los diferentes operadores de los mercados financieros durante varios años. Pero... ¿sabías que también ofrecemos garantías exclusivas y paquetes de servicios de forma gratuita?

El Margin Call

Un Margin Call es un trigger automático que te notifica cuando tu cuenta alcanza un margen bajo, lo que puede ayudarte a tomar decisiones efectivas sobre si cerrar o no una operación.

El saldo de su cuenta, ya sea en MetaTrader 4 o MetaTrader 5, se resaltará en rojo cuando su cuenta alcance un nivel de margen del 100%.

Stop Out

Un stop out es un trigger automático que sirve para cerrar una operación una vez que se alcanza el nivel de stop out. Esto puede ayudarte a protegerte frente a grandes pérdidas en los mercados abiertos al:

  • Controlar constantemente el margen y actualizarlo a tiempo real
  • Cerrar posiciones abiertas en tu cuenta Trade.MT4, Zero.MT4, Trade.MT5 o Zero.MT5 a un margen concreto.

Los stop outs no protegen frente a movimientos de precios debido a que estos no son inmediatos y sólo se activan para cerrar una posición al precio disponible más cercano. Por tanto, el precio al que se efectúa el stop out puede ser diferente del precio al que se activa.

Cuando se activa un stop out, los contratos (u operaciones) abiertos se cerrarán uno a uno, empezando por la operación con la mayor pérdida. Una vez que esta operación se cierre, el margen de tu cuenta se volverá a calcular en base a las operaciones abiertas restantes. Si tu cuenta vuelve a alcanzar el nivel del stop out, se cerrará la próxima orden abierta que tenga la mayor pérdida, y así sucesivamente.

Gestionando el riesgo en situaciones extraordinarias

El 15 de enero de 2015, el banco central suizo desvinculó de forma inesperada el franco suizo y el euro. Como resultado, se generó pánico en el mercado, causando un enorme superávit en una parte de este. Ello condujo a una grave falta de liquidez, volviendo el trading casi imposible de realizar. Como no hubo prácticamente liquidez durante un tiempo, los stop loss experimentaron grandes retrasos, lejos de los valores objetivo inicialmente establecidos. Esto condujo a importantes rechazos y pérdidas, así como a considerables saldos negativos en un buen número de clientes.

Este acontecimiento tan poco común se le conoce como Cisne Negro. En Admirals nos dedicamos a ofrecer información accesible y clara que te ayude a preparar tu estrategia de gestión del riesgo en tu trading. Sin embargo, en eventos de Cisne Negro ¡no hay posibilidad de prepararse! Del ejemplo del banco central suizo podemos sacar dos cosas:

  • Los eventos impredecibles pueden resultar en grandes cambios en el mercado
  • Incluso los bancos centrales pueden cambiar de opinión

Por desgracia, los acontecimientos de Cisne Negro no se pueden prever ni calcular. Así que, por regla general, para operar con éxito en Forex y CFDs, nunca arriesgues más dinero del que puedas permitirte perder en el peor de los casos.

Regulación

Nuestra actividad de negocio está autorizada y regulada por diversas autoridades reguladoras.

Analiza resultados pasados para comprender el riesgo futuro

Una de las formas que hemos comentado para aumentar tus posibilidades de evitar buena parte de los riesgos de operar con Forex y CFDs es aprender de tus operaciones pasadas. Dedicar tiempo a analizar las operaciones ya realizadas y llevar un diario de operaciones son buenas medidas que puedes tomar.

Analizar tus operaciones pasadas en Forex te dará información útil sobre tus riesgos y debilidades personales. Además, te puede ayudar a aprender de tus errores. Por ejemplo, puedes aprender que:

  • Si eres o no un experto en el trading de noticias, o si te ha venido mejor un tipo de estrategia de gestión del riesgo que otra, la cual deberías desarrollar más
  • Tus resultados son, por lo general, negativos por el mal uso de un instrumento específico, o descubres los puntos débiles de tu actual estrategia de gestión del riesgo en Forex.

Las posibilidades de aprendizaje son infinitas; analizar tus operaciones pasadas puede ayudarte de forma positiva en el futuro. Conocer tus puntos fuertes y débiles es crucial para tener éxito en el trading.

Las funciones avanzadas de la extensión MetaTrader Supreme Edition, como la sección Análisis de Operaciones, pueden ayudarte a analizar tu historial de operaciones con información detallada.

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Conoce el panorama general

Los mercados de Forex y CFDs ofrecen una variedad de oportunidades de obtener ganancias dada a la posibilidad de operar en largo y corto. Pero recuerda que también pueden resultar en grandes pérdidas si no se mantiene una buena gestión del riesgo.

Identificar tus puntos débiles y gestionarlos correctamente puede ayudarte a minimizar tus pérdidas, porque incluso si obtuvieses beneficios 9 de cada 10 veces, con solo una pérdida puedes borrar instantáneamente todas esas ganancias.

Sabemos que los factores psicológicos relacionados con operaciones que resultan en pérdidas pueden ser desalentadores para los principiantes, pero es importante entender que perder forma parte de la experiencia del trading. En lugar de pensar en las pérdidas, debes tener en cuenta qué puedes aprender de ellas. Antes de realizar tu primera operación en los mercados reales, es fundamental comprender:

  • Las pérdidas son inevitables
  • Cómo gestionar psicológicamente las pérdidas incluso antes de que ocurran

Este artículo sirve a modo de visión general en materia de gestión de riesgos de trading, ofreciendo explicaciones junto con medidas útiles para los riesgos más comunes de trading de Forex y CFDs. Sin embargo, Admirals no proporciona asesoramiento financiero o de inversión, por lo tanto:

  • Utiliza esta información básica para mejorar tu gestión personal del riesgo
  • Ten en cuenta que esta información sólo te puede ayudar a minimizar los riesgos; no hay forma de eliminarlos por completo

Perfeccionar las estrategias adecuadas de gestión del riesgo en tus operaciones y ponerlas en práctica de forma sistemática puede mejorar significativamente la relación beneficios-pérdidas ytener éxito en las operaciones.

Gestión del riesgo en el trading en Forex y CFDs
Identificar riesgo

Identificar los posibles riesgos del trading de instrumentos con apalancamiento.

Elegir método

Las estrategias de gestión de riesgo se desarrollan de manera ajustada a las preferencias de trading.

Medidas de control

Controla las medidas que has tomado y las posiciones abiertas.

Aplicar constantemente

Aplica continuamente las estrategias que has desarrollado en tu operativa.