Gestión de riesgos para el trading en Forex y CDFs

Aprende las mejores tácticas de gestión de riesgo para tener éxito en Forex y CFDs.

Tanto el trading en Forex como con Contratos por Diferencias (CFDs) se usa el apalancamiento, lo que puede multiplicar tu beneficio o pérdida. A mayor potencial beneficio, mayor es el riesgo. De hecho, antes de comenzar a operar con Forex y CFDs, debes aceptar y entender el riesgo que conlleva el trading con apalancamiento.

Si, en efecto, existen muchos riesgos asociados al trading de divisas, pero también existen varios métodos para reducirlos. Para ello, estudiaremos y aprenderemos diversas estrategias de gestión de riesgo básicas para reducir tus pérdidas en Forex. Pero por favor recuerda, que nuestro objetivo aquí es compartir conocimiento, no dar recomendaciones.

Antes de empezar a operar con Forex y CFDs, tenemos algunas recomendaciones.
¿Sabías que?
  • Lee esta guía para obtener más información acerca de la gestión del riesgo en Forex.
  • Abre una Cuenta Demo gratuita y fácil de usar de este modo puedes aprender a operar sin riesgo.
  • Lee nuestras FAQs, antes de empezar a operar con una Cuenta Real.

¿Qué es la gestión del riesgo?


Riesgos del trading en general

Recuerda que sus potenciales beneficios están asociados a riesgos de la misma magnitud. La gestión del riesgo en el mercado de divisas puede verse como numerosos instrumentos que puede utilizar para ayudar a mantener controladas las pérdidas en tus operaciones maximizando tus beneficios.

La gestión del riesgo en el mercado de divisas se basa en cuatro importantes principios, entre los que se incluyen:

  • Reconocer los riesgo del Forex
  • Analizar y evaluar los riesgos
  • Encontrar soluciones para reducir los riesgos
  • Gestionar y aplicar esas soluciones constantemente.

Evaluar el mercado es un punto esencial tanto para los traders que empiezan, como para los más experimentados. Sí mantener una posición adecuada en el mercado es importante, mantener una adecuada gestión del resigo es igual o más importante.

Efecto apalancamiento

Una de las principales razones para elegir operar en Forex o con CFD es el acceso al apalancamiento. ¿Por qué? Porque el apalancamiento ofrece la posibilidad de obtener un requisito de margen reducido en comparación con la inversión completa, pones menos para potencialmente ganar más. Pero recuerda, si el mercado no reacciona tal y como esperas, también puedes perder más.

Admiral Markets UK ofrece un apalancamiento en Forex entre 1:25 y 1:500. Por ejemplo, con un apalancamiento 1:100 puedes abrir una operación de valor nominal de 10.000 USD, con tan sólo 100 USD de margen.

Cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor podrá ser tu beneficio o pérdida. A veces las pérdidas están relacionadas con el sobre-apalancamiento, lo que significa que elegiste un nivel de apalancamiento con un riesgo demasiado alto. Puedes gestionar este riesgo realizando inversiones más pequeñas (disminuyendo el volumen de tus operaciones), aunque debes tener en cuenta que esto también reducirá tu potencial beneficio. Por lo tanto, te recomendamos que siempre selecciones cuidadosamente un nivel de apalancamiento correcto para tu cuenta.

Aprende a hacer trading sin riesgo alguno con una Cuenta Demo de Admiral Markets

Aprende a operar sin riesgo alguno con una Cuenta Demo de Admiral Markets

Evalución del mercado inexacta

El trading en el mercado Forex y de CFD está sujeto a movimientos constantes de mercado y cada orden comienza ligeramente en negativo debido al spread (la diferencia entre el precio de compra y de venta). Por lo que una vez establecidos estos puntos y debido a que no siempre estaremos en lo correcto al abrir una orden, no es de sorprender que a menudo las operaciones sean perdedoras. Pero como ya sabes, estas pérdidas pueden verse limitadas mediante el establecimiento de un Stop Loss en el nivel de pérdida que estemos dispuestos a aceptar. Sin embargo, este mecanismo tiene el riesgo de que se ajuste en un margen demasiado estrecho, por lo que esto podría dar lugar a cerrar tu orden con pérdidas en un ligero movimiento de mercado.

Recuerda, ¡no todas las operaciones acaban con beneficio!

Rápidos movimientos del mercado

El mercado está constantemente influenciado por noticias, opiniones, tendencias y decisiones políticas que influyen en milisegundos. Dos ejemplos de las muchas opciones, son:

  • el anuncio por parte de un Banco Central de una decisión sobre la principal tasa de interés. Esto es de enorme influencia y puede causar enormes gaps en el gráfico en un segundo
  • un 'jugador profesional' del mercado emplea grandes fondos para generar intencionalmente un significativo cambio en un mercado en particular.

Aunque estudies y prestes atención activamente al mercado, no es humanamente posible conocer todos los cambios antes de que estos ocurran. ¿Entonces, que hago para minimizar las pérdidas?, nuestro consejo, es que establezcas mecanismos para minimizar estas pérdidas como el Stop Loss, que cierra la orden por ti. Pero recuerda, el stop loss no ayuda a evitar completamente las posibles pérdidas, sólo indica cuándo se pueden tomar medidas para reducirlas.

Huecos de mercado

Son saltos significativos en el precio, que se muestran en el gráfico. Las brechas o gaps de mercado ocurren generalmente cuando los mercados están cerrados, pero en ciertos casos, incluso con el mercado abierto, algunas noticias económicas inesperadas pueden producir estos movimientos provocando que las órdenes se cierren lejos del umbral deseado. ¿Por qué esto es importante? Porque incluso con mecanismos automáticos como los Stop Loss, sólo pueden cerrar las órdenes al siguiente precio disponible después del gap. El siguiente gráfico del EURUSD, muestra:

  • un hueco o gap inusualmente grande después de un fin de semana en julio de 2015, y
  • que no hay precios dentro de la brecha del mercado generada por el gap, que hace imposible que el stop loss pueda activarse antes del siguiente precio mercado existente.
Huecos de mercado
¿Sabías que?

Hablando en términos de operaciones en Forex, este gap o hueco reflejado en esta tabla representa un deslizamiento negativo. Pero por supuesto e inversamente, este gap habrá producido un hueco causando deslizamiento positivo para aquellos traders que mantuvieran abiertas posiciones a favor de dicho movimiento, donde obtendrá más beneficio que el inicial establecido.

Herramientas de gestión del riesgo


Stop Loss - conoce tu límite

Los precios pueden moverse vertiginosamente cuando el mercado está nervioso o con mucha volatilidad. Un stop loss colocado adecuadamente reacciona generalmente más rápido que un trader manualmente. Esto convierte a los Stop loss en una gran herramienta para la gestión del riesgo. Con nuestra Cuenta tipo Admiral.Markets, MT4SE puedes abrir órdenes con un Stop Loss ya establecido o modificar las órdenes ya abiertas. Cuenta MT4 Supreme Edition también incluye una Mini Terminal, la cuál te ofrece múltiples opciones para establecer los Stop Loss.

En innumerables artículos y reportajes se trata el tema de como elegir el nivel correcto de Stop Loss, pero la verdad es que no hay ninguna regla de oro para todos los traders ni para todas las operaciones. Cada operación es distinta, por lo que es necesario elegir el nivel de Stop Loss adecuado respondiendo a las siguientes preguntas.

  • ¿Cuál es el marco temporal de la operación? (recuerda, cuanto mayor tiempo esté abierta una operación, probablemente será más volátil)
  • ¿Cuál es el objetivo de precio y cuándo esperas que llegue a él?
  • ¿Cuál es el saldo actual de mi cuenta?
  • ¿Tengo alguna posición abierta?
  • ¿El tamaño de mi orden coincide con el tamaño de mi cuenta, tiempo y situación actual del mercado?
  • ¿Cuál es el sentimiento general del mercado? (estamos en un mercado volátil, nervioso en espera de noticias o existen otros factores externos)
  • ¿Durante cuánto tiempo va a permanecer este mercado abierto? (¿estamos a viernes y llega el fin de semana o cierra el mercado durante la noche?)

Como no hay una regla general a la hora de establecer los Stop Loss, te sugerimos utilizar nuestra Cuenta Demo, de manera totalmente gratuita, para aprender a utilizarlos sin riesgo alguno. Con la Cuentas Demo serás capaz de poner a prueba diferentes estrategias estableciendo diversos Stop Loss en diferentes escenarios. Además, puedes aprender más sobre los Stop Loss con nuestra plataforma MT4SE, que muestra el riesgo aceptado por el nivel de Stop Loss en la moneda de tu cuenta.

Practica con diferentes ejemplos de operaciones y prueba diversos Stop Loss en diferentes escenarios con nuestra Cuenta Demo gratuita. Aprende a hacer trading sin correr riesgos.

Practica con diferentes ejemplos de operaciones y prueba diversos Stop Loss en diferentes escenarios con nuestra Cuenta Demo gratuita. Aprende a hacer trading sin correr riesgos.

Tamaño de la Orden

Incluso los mejores traders, no logran obtener beneficios en todas sus operaciones. De hecho, se considera como una buena operativa en divisas tener entre 5 y 8 operaciones rentables de 10. Por lo que claramente es muy importante calcular el tamaño adecuado de la orden con un capital suficiente para sobrevivir a los movimientos del mercado.

Elegir el apalancamiento

Tal y como sabes, elegir un apalancamiento demasiado elevado (sobreapalancamiento) incrementará tu riesgo, por lo que unas pocas operaciones en negativo puede tirar por la borda tus beneficios. Con Admiral Markets puedes:

  • elegir el apalancamiento deseado en Forex (de 1:25 a 1: 500)
  • utilizar nuestra calculadora de trading, en nuestra MT4 Supreme Edition o en nuestra página web y experimentar con distintos escenarios del mercado, que pueden ayudarte a seleccionar los volúmenes adecuados para tus operaciones en cuenta real.
Factores externos

Recuerda considerar los diversos factores externos en tu estrategia de gestión de riesgos. Existen numerosos ejemplos de factores que pueden influenciar en las cotizaciones del mercado, entre ellos podemos encontrar:

  • interrupciones o fallos en la conexión a internet
  • estar ocupado o distraído por cuestiones laborales.

Prueba nuestra Calculadora de Trader y experimenta con los diferentes escenarios posibles.

Servicios de valor añadido


Es probable que ya sepas que Admiral Markets lleva ofreciendo un acceso fácil y profesional a los diferentes operadores de los mercados financieros durante varios años. Pero... ¿sabías que también ofrecemos garantías exclusivas y paquetes de servicios de forma gratuita?

Notificaciones gratis por SMS

Como todos sabemos la información es poder y quien tiene buena información es el rey del mercado. Nuestros clientes real pueden inscribirse en nuestro servicio de SMS gratuito Despacho del Trader, para recibir de la manera más rápida información sobre el procesamiento de sus depósitos y retiradas o sobre los posibles Margin call.

Este sistema le enviará una notificación automática por SMS en un nivel de margen de 130%, por lo que esto le da más tiempo para reaccionar:

  • realizar cierres totales o parciales de órdenes
  • depositar fondos a través de las distintas opciones de ingreso disponibles
  • tomar otra decisión a tu elección.
Política de Protección de Balance Negativo

De esta manera, podemos ayudarte a evitar tener un saldo negativo en tu cuenta. Bajo nuestra política de protección de balance negativo, Admiral Markets UK, se compromete a compensar los posibles saldo negativos en tu cuenta Admiral.Markets causados por actividades normales de mercado como los gap. Sin embargo, es importante que tenga en cuenta lo siguiente:

Sin embargo, es importante tener en cuenta que esta política:

  • no limita su riesgo hasta que el saldo sea cero, así que por favor no utilice esto como una herramienta de gestión de riesgos en el mercado Forex
  • esta política te protege contra posibles responsabilidades y por lo tanto esto es muy valioso para tu 'paz mental' en tu experiencia de trading en general.

Debe familiarizarse con los términos y condiciones de esta política Términos y Condiciones.

Stop Out

Los niveles de Margin Call y Stop out, son otra útil herramienta automatizada de la plataforma MT4 ya que también te ayuda a protegerte de mayores pérdidas en la apertura de los mercados por:

  • monitorear constantemente el nivel de margen a tiempo real
  • enviar una advertencia cuando tu cuenta llegue a un nivel de margen del 100%, marcando tu balance en rojo en tu terminal de la Mt4
  • cerrando las posiciones abiertas cuando tu cuenta Admiral.Markets alcance un Nivel de Margen de 30%, en la cuenta Admiral.Prime esto sucederá al alcanzar el nivel de 50%.
Gestionando el riesgo en situaciones extraordinarias

Como todo sabemos, el 15 de enero de 2015, el banco central suizo inesperadamente rompió el status quo que había hasta el momento entre Suiza y el Euro. Esta noticia corrió como la pólvora, generando el pánico en el mercado, causando un enorme superávit a un lado del mercado. Esto condujo a una grave falta de liquidez, haciendo imposible realizar operaciones durante estos picos en el movimiento del mercado. Como no había prácticamente liquidez durante un tiempo, los stop loss experimentaron grandes retrasos siendo completados a precios muy lejanos del inicialmente establecido. Esto condujo a importantes rechazos y pérdidas así como a considerables saldos negativos en innumerables cu entas de los clientes.

Este tipo de acontecimiento, tan extremadamente raro es conocido como Cisne Negro. En Admiral Markets queremos ofreceros nuestra ayuda ofreciendo abiertamente información que te ayude a formarte y a tener éxito en el manejo de las estrategias de control del riesgo en el trading en Forex, ¡aunque lamentablemente en el caso de encontrarnos con un cisne negro no hay posibilidad de prepararse para ello! En el caso del banco central suizo, debemos sacar dos cosas en claro:

  • los eventos impredecibles pueden liderar grandes cambios en el mercado, y
  • que incluso los bancos centrales pueden cambiar su opinión.

Bromas aparte, eventos como este cisne negro no pueden ser previstos o calculados. Así que debemos tener como una regla general que para conseguir el éxito en el trading de Forex y CFD, no operes nunca dinero que no puedas permitirte perder cuando las cartas vienen mal dadas.

Regulación

Admiral Markets UK está regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). Este reglamento involucra numerosos mecanismos para salvaguardar el capital como es la protección de los depósitos, y por tanto, esto se considera gran reputación a nivel mundial. Para ti, esto significa que en el improbable caso de insolvencia, tu dinero estaría todavía seguro. El Financial Services Compensation Scheme asegura tus:

  • depósitos (posiciones de trading) administrados por Admiral Markets UK, hasta por un total de £50,000
  • fondos en nuestras cuentas bancarias segregadas hasta por un total de £85.000.

Nuestra actividad también es permanentemente monitoreada y esta sujeta a estrictas reglas bajo esta normativa.

Una gran parte de los riesgos a los que nos enfrentaremos en el futuro, pueden ser evitados gracias al aprendizaje de las operaciones anteriores. Así que, es interesarte tomar el tiempo que sea necesario para analizar tu historial de operaciones y llevar un diario de trading.

Analizar tus operaciones pasadas en Forex casi siempre te proporcionará conocimientos útiles sobre los riesgos y sobre tus debilidades personales. Por ejemplo, puedes aprender que:

  • si eres o no un experto en hacer trading en noticias, o si te has beneficiado más con un tipo de estrategia de gestión de riesgos que otra, por lo que deberías explorar más esta estrategia
  • tener generalmente resultados negativos por un posible abuso de un instrumento específico, o descubrir riesgos asociados a una determinada estrategia en particular de gestión de riesgo de Forex anteriormente ocultos.

Las posibilidades de aprendizaje son infinitas, pero ser constante analizando tus operaciones pasadas puede influir positivamente en tus operaciones futuras. Conocer tus fortalezas y debilidades es esencial para alcanzar el éxito en el trading.

Las avanzadas herramientas de análisis de nuestra plataforma MT4SE como connect y trade analysis section, pueden ayudarte con tu análisis a través de una amplia información después de cada operación terminada.

Aprende a hacer trading sin riesgo alguno con una Cuenta Demo de Admiral Markets

Conoce el panorama general


Los mercado de Forex y de CFD ofrecen interesantes oportunidades de ganancias debido a la posibilidad de operar en largo y corto. Pero recuerda que también, pueden generar grandes pérdidas si no se mantiene una eficaz gestión de riesgos. Identificar tus eslabones más débiles y gestionarlos correctamente pueden ayudarte a limitar tus pérdidas, ya que como ahora sabes, puedes ganar 8 de 10 veces, pero una pérdida descontrolada puede quitar al instante esas ganancias.

Sabemos que diversos factores psicológicos como el miedo al fracaso, pueden ser desalentadores para los principiantes, pero es importante entender que la pérdida es parte de la experiencia. Antes de hacer tu primera orden en vivo, debes tener en cuenta:

  • estas pérdidas son inevitables
  • cómo tratar psicológicamente las pérdidas antes de que incluso ocurran.

Este artículo sirve al trader como un resumen para la gestión del riesgo, ofreciendo explicaciones junto con útiles contramedidas para los riesgos generales en el mercado Forex y CFD trading. Sin embargo, Admiral Markets no proporciona asesoramiento de inversión así que por favor:

  • utiliza esta información básica para mejorar la gestión de tu riesgo personal
  • ten en cuenta que esta información sólo te ayuda a limitar los riesgos, no es una garantía o salvaguardia.

¡Pero no te olvides que en el mercado Forex y de CFDs no todo son tinieblas! Seleccionar unas medidas de gestión del riesgo adecuadas y ponerlas en práctica siempre, pueden mejorar significativamente tu ratio de pérdidas y ganancias para un alcanzar el éxito en el trading.

Gestión del riesgo en el trading en Forex y CFDs

Identificar riesgo

Identificar los posibles riesgos en el trading con apalancamiento.

Elegir método

Las estrategias de gestión de riesgo se desarrollan de manera ajustada a las preferencias de trading.

Medidas de control

Controla las medidas que has tomado y las posiciones abiertas.

Aplicar constantemente

Aplica continuamente las estrategias que has desarrollado en tu operativa.